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4月28日，浙商总会金融服务委员会（简称“金服会”）举行2024年度全体委员会议，旨在汇聚金融顾问力量，共同为中国特色金融发展贡献“浙江智慧”。会议揭晓了第四届“金渠榜”评选榜单，并为三家新成立的金融顾问工作室进行揭牌。
浙江省委金融办副主任邓富国出席会议，他指出：“过去一年，金融顾问齐心协力、勇挑重担，已成为我省助力高质量发展建设共同富裕示范区的重要力量”。2025年，金融顾问制度作为金融供给侧结构性改革的“浙江经验”，将在应对外部挑战、服务共同富裕、履行社会责任等三个方面展现新担当。金服会也表示，将选派更多骨干加入顾问队伍，推动跨机构、跨领域协同；同时牵头建立“顾问工作室”联动机制，为企业提供“一站式”综合服务。
会上，浙商总会副会长、金服会主席陆建强介绍，金融顾问制度探索中国特色金融发展新范式，打造五大典范，成为名副其实的金融供给侧结构性改革的“浙江经验”。金融顾问当好政府的“金融子弟兵”、企业的“金融家庭医生”和居民的“金融理财咨询师”，全面深化县域综合金融生态建设，以数字化手段重构金融服务逻辑，深入践行善本金融理念；打造了金融服务大局的实践典范、开创了综合金融服务实践典范、成为金融服务下沉的实践典范、开启了数智服务的实践典范、成为金融理论创新的实践典范。
以当好政府的“金融子弟兵”为例，目前金融顾问制度已被全国16个省市借鉴推广，走出浙江并保持全国领跑之势。尤其是“县域综合金融生态建设”作为金融顾问下沉基层服务的主要抓手，其“3386”模式已在全国70多个区县复制推广，覆盖全国22个省、43个地市，并实现浙江省内地市全覆盖。
过去一年，金融顾问在助力做好金融“五篇大文章”与浙江共同富裕等中心工作方面取得了显著成效。创新深化“金融顾问+人才银行”科技金融模式，助力浙江科创企业跑出“加速度”；推出“金融顾问+政府支持+国家电网”的ESG绿色金融模式，助力一大批绿色节能企业高质量发展；在全国首创“驻村+金融顾问”新模式，促进乡村全面振兴；联合省委社工部，获评“金融帮扶”省级志愿服务示范品牌；全年打造12名数字形态的“金牌顾问”；累计开展投教活动1500多场……
年会现场，第四届“金渠榜”评选榜单揭晓，表彰了一批工作实效突出的金服会成员机构、金融顾问、经典服务案例和“五星金融顾问工作室”。本届“金渠榜”还首次增加了“金视奖”奖项，以表彰为企业提供线上化咨询和数字化服务有突出贡献的个人。
“金融顾问团队为我们提供了定制化融资方案，搭建了‘融资+融智+融资源’的服务体系，并且多次组建专家团队上门研讨，交流和培训，更围绕企业全生命周期需求，帮助我们解决了‘无担保物’‘应收账款与银行融资期限不匹配’的难题。这种‘不止于授信，更重于护航’的服务理念，真正解决了我们科创企业的‘成长的烦恼’。”现场，数梦工场科技有限公司副总裁兼CFO张晓冬作为客户代表，感受颇深。
经过六年探索实践，金融顾问在制度、队伍和工作室体系机制等方面已经逐渐成熟，在服务不同场景、不同行业、不同区域的实体经济中积累了许多经验。而如何将这些实践经验更好地用于服务实体经济高质量发展，是当下每一位金融顾问共同面对的课题。
陆建强指出，当前，我国金融发展面临三大变局：一是金融定位站位变局。金融强国、金融的政治性人民性、金融高质量发展，都对金融提出了新的使命要求。二是数字化变局。AI大模型、大数据等新一代数字技术正以前所未有的速度深刻影响金融服务模式和金融存在方式。三是高质量发展变局。经济发展由增量时代转入存量时代，对多元化、“种田式”的综合金融需求越来越多。面临金融三大变局，金融顾问要聚焦共同富裕核心任务，在服务中心大局中守正创新；聚焦县域综合金融生态建设，在助力营商环境优化中守正创新；聚焦金融“五篇大文章”，在推进金融高质量发展中守正创新；聚焦民企纾困，在服务实体经济中守正创新；聚焦守住老百姓的钱袋子，在坚持人民至上中守正创新；聚焦中国特色金融发展之路探索，在完善中国特色金融新范式中守正创新。
据悉，服务政府方面，下一步金服会将综合发挥好260多家金融顾问工作室作用。聚焦缩小“三大差距”，以“千万工程”为牵引，提供普惠性金融服务；聚焦十项重大工程，以“走进”活动为载体，提供精准性金融服务;全面深化县域综合金融生态3386模式推广，助力我省打造“金融生态优质区”；贯彻落实国务院办公厅关于做好金融“五篇大文章”的指导意见，聚焦国家重大战略、重点领域、薄弱环节的融资可得性和供需适配度，组成跨行业、跨机构的金融顾问小组，联合攻关。
服务企业方面，今年金服会将聚焦民企纾困解难，专门推出“雪中送炭”工程，针对在中美贸易战、科技战等背景下遇到困难的企业给出专门服务方案，拿出专项帮扶资金，帮助民营企业渡过难关，实现高质量发展。
服务居民方面，今年，金服会还将全面开启“金融顾问防非反诈主题活动年”，依托数字化技术健全线上线下多渠道宣教体系，用好“财富管理N课”投教课程，扩大防非反诈覆盖面；并且主动加强与公安、监管、老干部局以及各地政府联动，服务防非反诈薄弱区，开场500场防非反诈“走进”活动，在守住老百姓“钱袋子”上发挥更大作用，提振老百姓消费信心。
陆建强还表示，目前善本金融整个理论体系已经基本形成，善本金融、县域综合金融生态建设、链式生态金融、金融定位与价值重塑等书已经出版，接下来，金融顾问、善本人文、善本信托等理论成果也将相继出版。金融顾问既要当好善本金融理论的践行者，更要以理论为指导在实践中不断深化，形成更多的创新范式，打造更多的实践典范，不断丰富中国特色金融发展之路的浙江实践。
会上，金服会明确了长效运营工作机制，并为西子金融顾问工作室、湖州科技金融顾问工作室、龙港市综合金融生态建设金融顾问工作室三家新设“金融顾问工作室”举行揭牌仪式，标志着金融顾问服务机制进一步优化、专业能力进一步加强、覆盖范围进一步扩大。
经过6年多实践，金服会目前已有成员单位134家，金融顾问工作室261家，金融顾问队伍4200多人；金融顾问累计对接企业10.43万家次、落实融资1.1万亿元；金融顾问制度已在全国16个省市借鉴推广，走出浙江并保持领跑全国之势，为进一步服务金融强省建设和深化金融体制改革落下了浓墨重彩的一笔。
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